La liste des victimes de la société d’investissement de Bernard Madoff « Bernard L. Madoff Investment Securities LLC » augmente de jours en jours. Elle s’étend aujourd’hui à toute la planète. Dernier récapitulatif sur les montants de pertes déclarées, par les banques, gestionnaires de fonds, organisations caritatives…

POUR L’EUROPE

France :

-Natixis serait la banque la plus touchée avec une perte potentielle de 450 millions d’euros.

-BNP Paribas arriverait en seconde position avec 350 millions d’euros de pertes.

-L’assureur Axa fait état d’une exposition inférieure à 100 millions d’euros.

-Crédit Mutuel-CIC évalue ses pertes à 90 millions d’euros

-Dexia, la banque franco-belge pourrait perdre jusqu’à 85 millions d’euros.

-Le fonds Elite de Rotschild pourrait constater 41 millions d’euros de pertes.

-Le fonds AGF Tresodyn pourrait perdre 35 millions d’euros.

-L’assureur Groupama estime ses pertes à moins de 10 millions d’euros.

-La Société Générale serait atteinte pour moins de 10 millions d’euros.

-Le Crédit Agricole chiffre son exposition à moins de 10 millions d’euros aussi.

-CNP assurances pourrait perdre via l’un de ses fonds de fonds 3 millions d’euros.

-La CDC, Caisse des Dépôts aurait une exposition très limitée de 1 million d’euros.

Royaume-Uni :

-HSBC aurait une exposition de prés de 720 millions d’euros.

-Royal Bank of Scotland chiffre ses pertes à 460 millions d’euros.

-Le fonds d’investissement Man Group serait atteint à hauteur de 260 millions d’euros.

-Le gestionnaire de fonds Brambean Alternatives aurait placé 23 millions d’euros dans les fonds Madoff.

Espagne :

-La première banque espagnole Santander serait exposée via son fonds spéculatif Optimal Strategic à hauteur de 2.33 milliards d’euros.

-BBVA pourrait perdre jusqu’à 300 millions d’euros.

-Les fonds d’investissements publics espagnols pourraient perdre 38 millions d’euros.

-Alicia Koplowitz, une des plus grosses fortunes d’Espagne pourrait perdre 10 millions d’euros.

Suisse :

-La société de gestion de fortune, Benbassat & Cie serait exposée pour 700 millions d’euros.

-UBP, Union bancaire privé pourrait perdre plus de 640 millions d’euros.

-La banque privée, Reichmuth & Cie reconnaît une exposition de 240 millions d’euros.

-La société de gestion de fonds alternatifs EIM Group chiffrerait ses pertes à 165 millions d’euros.

-La Banque cantonale de St-Gall, SGKB confirmerait être touchée par la fraude via sa filiale Hyposwiss pour un montant de 130 millions d’euros.

-La compagnie d’assurance Swiss Life a déclaré une exposition de 57.2 millions d’euros.

-La banque genevoise Benedict Hentsch estimerait ses pertes à environ 35 millions d’euros.

-L’assureur Helvetia Holding aurait une exposition indirecte de 3.9 millions d’euros.

-La banque privée zurichoise Neue Privat Bank aurait investi 3.3 millions d’euros dans les fonds Madoff.

Italie :

-Unicredit, la première banque italienne a chiffré son exposition directe à 75 millions d’euros. Indirectement via sa filiale Pioneer Investments elle pourrait être touchée pour un montant de 210 millions d’euros.

-Banco Popolare serait touchée à hauteur de 48 millions d’euros.

Portugal :

-Banco Esperito Santo, BES pourrait perdre indirectement 15 millions d’euros.

Autriche :

-La banque privée Medici serait affectée à hauteur de 1.5 milliard d’euros.

Pays-Bas :

-La banque Fortis déjà très affectée par la crise pourrait perdre jusqu’à 720 million d’euros.

Suède :

-Nordea, a révélé une exposition au scandale Madoff de 48 millions d’euros.

POUR L’AMERIQUE

Etats-Unis :

-Fairfield Greenwich Group, un gestionnaire d’actifs serait la plus grosse victime de l’affaire Madoff avec une perte potentielle de 5.4 milliards d’euros.

-Tremont Management Capital, autre gestionnaire de fonds a reconnu un investissement dans les fonds Madoff de 2.4 milliards d’euros.

-Le fonds Ascot Partners reconnaîtrait une perte estimée à 1.33 milliards d’euros.

-La société d’investissement Access International Advisors estimerait son exposition à 1.04 milliards d’euros.

-La société de conseil en investissement Maxam Capital Management serait affectée pour 207 millions d’euros.

-Hors milieux financiers, plusieurs fondations seraient touchées à l’image de la fondation Picower qui avait confié la gestion de ses actifs (720 millions d’euros) à la société de Bernard Madoff. La fondation Mortimer Zuckermann (perte de 21 millions d’euros), la fondation Lappin (perte affichée de 5 millions d’euros) et aussi la fondation juive de la communauté de Los Angeles (perte estimée à 13 millions d’euros). D’autres fondations comme celle de Steven Spielberg et Elie Wiesel font aussi partie des victimes pour des montants non divulgués.

-L’université de Yeshiva de New York aurait une perte potentielle de 79 millions d’euros.

Bermudes :

-Le fond spéculatif Kingate Global Fund pourrait perdre jusqu’à 2.07 milliards d’euros.

POUR L’ASIE

Japon :

-La société financière Nomura Holdings chiffre son exposition à 225 millions d’euros.

-La banque japonaise Aozora Bank pourrait perdre 101 millions d’euros.

-La compagnie d’assurance Mitsui Sumitomo aurait une exposition indirecte de 6.4 millions d’euros.

Corée du Sud :

-Les autorités coréennes ont annoncé que les institutions financières du pays seraient exposées à hauteur de 68 millions d’euros.

Institution Internationale :

-Le CIO, Comité International Olympique aurait une exposition de 3.44 millions d’euros.

PALMARES : Les 5 premières victimes du « Scandale Madoff »

N°1 : Fairfield Greenwich Group pour 5.4 milliards d’euros

N°2 : Tremont Management Capital pour 2.4 milliards d’euros

N°3 : Santander pour 2.33 milliards d’euros

N°4 : Kingate Globale Fund pour 2.07 milliards d’euros

N°5 : Banque Medeci pour 1.5 milliard d’euros

Sources : Challenges, Le Monde, Le Figaro, L’Express, Les Echos, Romandie.com, Tribune de Genève, France24, MorningStar.

Lire aussi  sur  Bernard Madoff : http://www.fb-bourse.com/2008/12/schema-de-ponzi-bernard-madoff/

Cette escroquerie gigantesque a réussi à voir le jour grâce à Bernard Madoff et surtout  grâce à la confiance que cet homme a suscitée. Il était connu à Wall Street, respecté, et considéré comme l’un des piliers de la finance américaine. L’ancien courtier était surnommé « Bernie ». Il a trompé amis et clients pendant plus de 20 ans.

Petite biographie de Bernard Madoff (aujourd’hui âgé de 70 ans). Il est né dans le quartier new-yorkais du Queens en 1938. D’origine modeste, il s’était fait tout seul. Après avoir effectué quelques petits boulots (installateur de système d’arrosage et maître nageur à Long Island) et abandonné ses études de droit, Bernard Madoff crée au début des années 50, à 22 ans et avec juste 5000 dollars en poche, sa société de courtage Madoff Securities. Dans les années 70, il participe au démarrage du Nasdaq. Il commence à se faire un nom dans les années 80. A cette époque, il comprend l’importance que pourrait avoir l’automatisation des ordres de bourses pour les sociétés de courtage. Le volume de transactions était en effet beaucoup plus important avec une plate forme informatique qu’avec une gestion manuelle et téléphonique utilisée sur le floor de Wall Street. Il entre ainsi en concurrence avec le NYSE, en osant proposer via sa société de coter électroniquement les valeurs les plus liquides de ce marché. Il devient à cette période, l’un des trois premiers teneurs de marché du Nasdaq et se lance dans la gestion de fortune via son fameux fonds. En 1990, il devient président du Nasdaq pendant 1 an. Sa réputation est faite, sa respectabilité aussi. Il était considéré dans les années 90 comme l’un des plus brillants gestionnaires de fonds, très rapide, intuitif et surtout très « éthique »… Les rendements qu’il assurait dans un marché haussier, comme baissier de 8% à 12% ont vite entraîné l’admiration. A ce même moment, plusieurs articles (dont notamment celui de Barron’s en 2001) le dénoncent comme un escroc, cependant les audits menés par la SEC en 1992, 2005 et 2007 ont toujours été classés sans suite. Articles et enquêtes n’entraînent pourtant pas l’arrêt de la machine à cash virtuel de Madoff. Des centaines de millions de dollars continuent à affluer. Malheureusement ou heureusement, toutes les belles histoires ont une fin. Le krach boursier de 2008, entraîne l’effondrement de « la Pyramide de Madoff ». Il ne peut plus payer les investisseurs souhaitant retirer leurs capitaux. L’histoire s’arrête !

Voir liste des victimes de Bernard Madoff : http://www.fb-bourse.com/2008/12/liste-victimes-bernard-madoff/

**Le schéma de PONZI ou  PONZI scheme

Le schéma de PONZI est un système d’arnaque pyramidale qui a été utilisé pour la première fois à grande échelle par Charles PONZI en 1920 à Boston. Ce système repose sur un mécanisme assez simpliste. La rémunération des premiers investisseurs et assurée non pas grâce à des revenus ou placements financiers mais avec l’argent fournit par les nouveaux investisseurs et surtout par la perspective de gain très alléchante. Le système fonctionne tant que les investisseurs ne cherchent pas à retirer leurs fonds. Ce type d’escroquerie porte aujourd’hui son nom. Le système Madoff a duré plus de 20 ans celui de PONZI seulement 6 mois. Charles PONZI crée en 1920 la « Securities Exchange Company ». Sa société avait pour but de spéculer sur les coupons réponses internationaux. Grâce à cette soi disant spéculation elle pouvait proposer des rendements très élevés (le principe dans les grandes lignes était d’acheter des coupons-réponses européens et de les échanger contre des timbres US dont la valeur était plus élevée, pour ensuite les revendre). Via ce système tout à fait légal à l’époque, Charles PONZI propose aux investisseurs désireux de s’engager avec lui un rendement sur capitaux investis de 50% en 90 jours. Pour quelques proches et ses premiers clients, le remboursement s’effectue très rapidement. Ces clients convaincus lui font une très bonne publicité. Attirées par les perspectives de gain, environ 17 000 personnes investissent leurs économies. Charles PONZI devient millionnaire en six mois. Malheureusement, le pot aux roses est découvert par un article du « Boston Post » qui met en évidence que seulement 27.000 coupons-réponses circulent dans le monde alors que 160 millions de coupons seraient nécessaires pour assurer le bon fonctionnement du système PONZI. Le Trésor américain contrôle PONZI et ne trouve aucune trace de coupons- réponses. Le système était purement fictif. Il est condamné à 5 ans de prison. Et, 17 000 personnes voient leurs économies disparaître d’un seul coup.

FB